Người Mỹ không thể nghỉ hưu vì con 'mãi chưa trưởng thành'

Trong khi bạn bè đi du lịch, bà Lucy, 66 tuổi, không dám ra khỏi nhà bởi cần tiết kiệm tiền nuôi con gái 27 tuổi sống cùng nhà.

08:54 16/07/2025

Đầu năm 2024, con gái bà mất việc, chuyển về sống chung với bố mẹ. Từ đó, cặp vợ chồng ở Sherman Oaks, California phải gánh thêm 1.500 USD tiền thực phẩm, 700 USD chi phí đi lại, 400 USD chăm mèo của con và các khoản linh tinh khác.

Vì khoản chi này, họ không dám đi du lịch trong năm nay. Chồng Lucy cân nhắc hoãn nghỉ hưu để con gái tiếp tục được hưởng bảo hiểm y tế ăn theo chế độ phúc lợi của công ty bố, hiện tốn 600 USD mỗi tháng. Nếu ông nghỉ hưu, con gái sẽ mua riêng bảo hiểm y tế, tốn kém hơn rất nhiều.

"Tôi chỉ ước mình không phải lo nuôi con dù nó đã trưởng thành", bà Lucy nói.

Những phụ huynh như Lucy không hiếm và cho thấy phần nào bức tranh ảm đạm của nước Mỹ. Người trẻ ngày càng chật vật trong việc tạo dựng cuộc sống riêng, tiếp tục "ăn bám" bố mẹ còn người cao tuổi không thể nghỉ hưu vì gánh nặng con cái chưa buông được.

Khảo sát của dịch vụ tài chính Thrivent công bố tháng 5 ghi nhận gần 40% phụ huynh Mỹ cho biết việc hỗ trợ con trưởng thành ảnh hưởng đến kế hoạch tiết kiệm của họ.

Khảo sát của Qualtrics cũng chỉ ra 32% phụ huynh Mỹ hỗ trợ tài chính cho con trên 18 tuổi trong đó 27% phải trì hoãn nghỉ hưu do áp lực. Ngoài ra, 34% phải vay nợ để giảm gánh nặng cho con.

Nghiên cứu hàng năm của Savings.com, trang web về tài chính cá nhân, cho thấy 50% phụ huynh có con trưởng thành vẫn cần cung cấp hỗ trợ tài chính thường xuyên, trung bình gần 1.500 USD mỗi tháng.

Robert, 62 tuổi, quản lý ngân hàng và Susan, 60 tuổi, nhân viên kế toán bán thời gian, đang đối mặt áp lực tài chính khi hỗ trợ hai con trưởng thành. Emily, 26 tuổi, con gái họ vừa tốt nghiệp thạc sĩ marketing nhưng chỉ làm bán thời gian. Michael, 30 tuổi, con trai họ làm freelancer sau khi bị cắt giảm việc làm trong ngành công nghệ. Cả hai đều không đủ khả năng thuê nhà với giá trung bình khoảng 2.000 USD một phòng ngủ tại Chicago, nên sống cùng cha mẹ.

Hai vợ chồng tốn 4.000 USD mỗi tháng, gồm 1.800 USD thực phẩm và nhà ở, 900 USD bảo hiểm y tế cho con qua công ty Robert, và 1.300 USD chi phí khác như trả nợ học phí, bảo hiểm xe, xăng, điện thoại và chi tiêu cá nhân. Gia đình đã hủy kế hoạch du lịch và trì hoãn nghỉ hưu để đảm bảo cuộc sống ổn định cho con.

Ở Mỹ, văn hóa đề cao sự độc lập, con cái trưởng thành thường rời khỏi nhà và tự lo cuộc sống từ sớm. Tuy nhiên, nhiều phụ huynh như Robert và Susan phải hỗ trợ tài chính do khó khăn kinh tế và thị trường lao động khó khăn. Đây là xu hướng phổ biến trong bối cảnh lạm phát và chi phí sinh hoạt tăng cao.

Một số người đã tìm đến Kim Muench, huấn luyện viên nuôi dạy con chuyên về thanh niên tại Mỹ, để được tư vấn về áp lực tài chính khi con sống cùng nhà. Bà cho biết nhiều cha mẹ ngần ngại chăm sóc bản thân vì phải chi nhiều hơn để hỗ trợ con.

Khi tình trạng kéo dài, họ lo ngại phải chu cấp cho con suốt đời. Muench khuyên cha mẹ cần duy trì trò chuyện và đặt ranh giới tài chính với con.

"Cần kiên trì vì không thể giải quyết ngay trong lần đầu", bà nói. Đồng thời, cả cha mẹ và con phải trưởng thành về cảm xúc để hợp tác cùng nhau.

Ngọc Ngân (Theo Wall Street Journal, The Independent)

Link nguồn: